什么是投资分析,投资方法

中国股票市场的功能定位,是提供融资帮助中小企业发展生产,以及让市场参与者进行投资的平台,不是让那些恶意圈钱的人发财的地方,只要管理层搞清楚这个问题、重视这个问题,我想就能拿出相应的方法来应对目前的市场乱象。

股市投资有没有一劳永逸的方法？

股市投资理财就是一种一劳永逸的办法，买入股票以后就等着分红就可以了。凡是投资股票赔钱的都是自不量力妄想一夜暴富的结果。比如你如果买入银行股票，四大银行最好，农业银行，工商银行，建设银行，中国银行，你就等于家里开了一个小银行，收入稳定只赚不赔，购买股票参与理财就应该是购买股票等着分红就可以了。这就是银行股票的分红情况，每年都分，股价还会越来越高 ，农业银行前几年两元多，如今也是三元多了。

这个是工商银行的分红情况，只要是购买了银行股就可以一劳永逸，坐享其成了。有人说购买股票四十万变四万，还有人说购买股票十个人有七个人亏损，那是因为没有买对股票。咱们还是拿这四大银行作比较，你可以任意的，从那一年算起都可以，你无论那一年购买了四大银行的股票，你都没有亏损过，不相信的朋友们，可以模拟一下，你在五年前购买了四大银行股的任何一只股票，然后再算一算五年分红多少再加上现在的股价，究竟是盈利了还是亏损了。

用投资的方式来投机是不是最好的方法？

时间轮回、财富轮回。只有跳出轮回，才能赢得善果。用投资的方式来投机是最好的投机方法，因为它是最安全、最有效的投机方法。时间轮回、财富轮回。我从有记载的美国股市资料分析，股市120年一个轮回，即从1901年到2020年。虽然美国股市正在试图摆脱这个轮回，但留待以后再跟踪、探讨吧。这里，我只提出一个新的看法，135年轮回周期。

即在120年基础上再增加15年的质变时间。这个120年分为前后60年。前面的60年，从1901年到1960年，诞生了世界级投机大师和鼻祖利弗莫尔，世界级投机大师、投资大师双料大师江恩。这两位大师都是天纵奇才，结果不同。利弗莫尔一生三起三落，据说做空期货赚的钱超过了美国当时的财富。他做空时，总统都得出来打招呼，牛叉到了极顶。

但是，他没有认知到时间轮回、财富轮回的规律，导致最终没有能够跳出轮回，破产后含恨离去。但是他仍然是一位伟大的投机大师和宗师，值得后人尊敬、景仰、学习，这是我的观点。后面的60年，从1991年到2020年，诞生了世界级投机大师索罗斯、股市复利投资大师巴菲特。下面再交流。再讨论一下韩国牛人BillHwang。

他利用日本的券商，借用瑞士的钱，在美国投机中概股，创造出了历史上150亿美元的单日亏损记录。据说他用2亿杠杆七年时间做到了150亿，而亏没了仅仅只用了三天。而根据我的研究发现，“七年时间跨度即8年、2亿起点、150亿终点”这三项时空要素，绝顶完美地符合、实践和验证了135年轮回周期的客观规律。这就是说，无论是换做谁，做到这一步，只要不及时止盈、全身退出，结局一样。

可惜的是，他可能根本就不知道世界上还存在着时间轮回、财富轮回的客观规律，更不知道可以跳出轮回。其实中国人平常生活中却有一句励志名言，说出了这种时间轮回、财富轮回的客观规律，叫做“穷不过一世，富不过三代”。因此，有了穷人穷其一生的时间都在解决穷的问题，包括我这个穷人，而富人却在绞尽脑汁地研究如何才能传承财富。

只有跳出轮回，才能赢得善果。江恩前半生常年只做最多三只股票，少量资金只做棉花期货。后半生教授一批当时社会上最有钱的人如何投资赚钱，收取每人高昂的学费，但是却让他们自己去悟通时间空间轮回的密码，主动跳出时间和财富轮回。他前半生公开的主要作品是《江恩测市》，效果惊天动地泣鬼神，直达天地人三界，后人尊称为江恩理论。

我是自学的江恩理论，专门花费四年时间学习的，它构成了我股市分析技术的基础。世人敬仰的大师，还有一位是世界级投机大师索罗斯。据说他大学学习的是哲学，因此在他的投机生涯中知道和遵循中庸之道，适时进退，网络上有时还能见到他逛街的图片。用投资的方式来投机是最好的方法，因为它是最安全、最有效的投机方法。世人现在知道的最多的投资大师是股神巴菲特。

因为他是用投资的方式来投机的，才能在股市里面活得足够长久。综上所述，用投资的方式来投机是最好的投机方法。但是，需要以长期基本面趋势研判为主、技术分析为辅，努力用波段操作的方法，做好一些大小上涨波段，及时止盈，积少成多。在股市投资生涯中，长久保本、稳健盈利，才是投资或投机的最高境界和最好方法，如同巴菲特一样。

你认为最适合“工薪族”的“股票投资方法”是什么？

谢邀！我本人就是工薪族，炒股23年了。经过不断的赔钱，反思，最后总结了一个比较适合我自己（工薪族）的方法，那就是波段操作。选股首选流通盘小于3个亿的，业绩有保证的股票参与。在股价处于相对的底部进入，在相对的阶段高点抛出。有时间了可以做做短差，没有时间了就做大的波段操作。资金上必须是3年以上时间不用的闲钱。

每个人都有自己的一套投资方法，你买基金的投资战略方法是什么？

我自己的基金投资体系战绩：3年来收益率80% ，远超基金定投的收益，最大回撤仅只有15%，风险也较低。在投资市场中，每个人都需要有一套适合自己的投资体系，这样才不至于像无头苍蝇一样，在变幻莫测的市场中无所适从，才有可能持续稳定地盈利。我的基金投资方法和你见过的市面上主流的定投或者长期持有等策略大不相同，甚至可以说是大相径庭。

因为这是我真金白银地交了很多学费，从炒股到炒期货，再到炒基金，真枪实弹，一步步摸索出来，最适合自己的投资体系。一句话概括我的投资体系：波段轮动指数基金。这套体系的形成主要来源于我对A股市场长时间的观察和深刻地总结的以下几点：市场短期波动虽然是不可预测的，但是我国经济发展的情况必定长期是持续向好的，所以市场长期也是持续震荡向上的随时做好至少10%甚至是20%的下跌技术分析周期越大，越稳定有效，周期越小越混沌无效市场大部分时间都是震荡的，即便上涨和下跌都是呈现波段式地运行不同板块呈现轮动现象，此涨彼跌或者此先彼后，就像跷跷板一样频繁交易和追涨杀跌是大部分人亏钱的根本原因由此，我的想法是混合配置指数基金，把自己当做混合基，配置包括典型的宽基指数基金以期获得市场的平均收益，再搭配增强的行业指数基金提高收益。

通过仓位的轮动，争取在风险低优势大的板块仓位重一些，风险高的板块仓位较轻一些，以达到跑赢沪深300指数收益的目的。不求多，每年5%就足矣。一、指数基金为什么我选择指数基金？而不选择长期收益可能更高的主动型基金？第一，更方便进行技术分析，指导基金的买卖。如果买卖的是ETF指数基金，本身就和股票一样，可以在市场交易，所以完全可以把它当做一支股票来炒。

K线可以进行技术分析，均线系统能很好地看出趋势。如果买的是场外的指数基金，也可以用股票软件自带的行业指数或者题材指数K线进行指导，因为两者走势几乎是一致的，特别方便。而主动基金公布的都是业绩走势和基金净值变动，不方便进行技术分析。第二、更真实地反应了行业的涨跌情况。主动基金，因为有了基金经理做了一层筛选和配置，可能混合了多个行业，而且还有仓位比例限制，所以会失真。

指数基金是完全复制指数的，所以更能准确地跟踪行业。第三、手续费低。主动型基金一般都有各种各样的不低费用，申购费、赎回费、管理费、托管费...杂七杂八的费用加起来，都有3%左右了。而指数基金费用相对较低，ETF指数基金的管理费在0.5%到0.65%之间，托管费率一般在0.1%-0.15%，交易费用只有万一，且没有最低5元的限制，总共加起来也不到1%。

第四、可以做短线场外基金都有一条明确规定：持有时间低于7天卖出将收取1.5%的手续费。可能持有收益还不到这么多呢，卖出就要被收取这么多手续费，岂不是赔死。幸好，ETF指数基金完美的解决了这一问题，当天买第二天就能卖，和炒股一样。第五、更适合做波段我的基金投资方法就适合波动大，波动越大越能赚钱。优秀的主动基金波动一般较小更需要长期持有，不适合波段操作，而差的主动基金，波动是大了，但是跌下去了真没信心再涨回来，做波段起来心里没底，容易赔钱。

二、随时做好至少10%的下跌A股素来是一个波动大、情绪化占主导地位的投资市场，这与A股中散户占比较大有着密切的关系。随着市场的改革和发展越来越成熟，机构与外资的力量与日俱增，虽然散户参与人数也一再减少，但是人性永不变，A股未来的走势恐怕并不会有太大的变化。先看我们都比较熟悉的上证指数，最近10年来，上证指数单日下跌幅度超过4%的日期统计：最近10年来，单日暴跌6%的情况竟然发生过13次，平均1年会发生至少一次。

银行的利息一年也就3%左右，很多人买基金1年收益也不过6%左右，一天就跌没了，这种恐惧的阴影恐怕很久都挥之不去。我们再来看看指数每年的最大回撤情况是怎样的：指数10年来，每年最少都有10%左右的回撤，最高还超过了40%，平均每年的回撤幅度是20%。行业指数，波动情况将更加剧烈。例如证券行业板块：10年来最大回撤竟然有超过50%的！平均最大回撤竟然达到了28.86%！你可能会对逢低布局这个名词耳熟能详。

很多人包括我，都喜欢在回调到位的时候进行大举加仓，可是这也并不是没有风险的。就以今年的中概互联ETF为例：它的周线图在我标注的地方，明显是回调到位的信号。但是，行情并没有按预期的方向发展，在接下来的几个月里，又下跌了25%，直到现在还没有止跌企稳的迹象。所以，我们要随时做好至少10%的下跌准备，控制好自己的仓位。

不仅是为了应对风险，控制回撤，也是为了增强自己的信心，防止市场的大幅下跌影响自己的心态。关于这点，我的做法一般是，在看似合理的买点信号出现后，一般最多只建仓60%，因为我做好了迎接至少10%的下跌准备。还剩40%的仓位，分别等下跌10%，20%的时候补上。三、波段什么是波段？行情的走势无非就是3种，上涨、下跌、震荡。

不论是上涨还是下跌都不是一蹴而就的，涨多了会回调，跌多了会反弹，都是波段式地运行的。震荡是一种波段，下跌的反弹也是一种波段，上涨的回调还是一种波段。只要是上下波动达到足够获利的幅度，就可以称之为波段。如何做波段？具体的交易策略，仁者见仁智者见智。简单地来谈谈我的策略，不一定好，就当抛砖引玉了。我的交易方法应用的是周K图，通过裸K和趋势相结合来判断买卖点。

同时通过控制仓位，来减少判断失误带来的风险。通常我会假设自己的买点并不是安全的，当前点位再下跌10%才是真正安全买点，再下跌20%才是是黄金坑，所以我在买点会开始逐步建仓至60%，等再下跌10%加仓到80%，下跌20%才会真正的满仓。以上证指数最近3年来的走势举例：1处和2处是N底，可以买入。3处是上吊线，虽然是个危险的信号，但是没有下跌反而继续上攻，所以不用止盈，继续吃一段上攻的行情利润。

4处是下跌后止跌横盘，5处又是二次探底，6处是横盘震荡筑底。7处是上吊线加下跌开始，明显的止盈信号。8处是下跌快速被收复，假阳线，代表跌不下去。9处又是N底，10处是回调到20日均线附近，都是买入信号。11处假阴线加上吊线是危险的信号需要减仓或者清仓。12处是止跌横盘，可以买入。这只是大致的操作思路，实际情况，还需结合各个行业指数本身走势以及仓位情况进行更加细致化的操作。

做波段收益如何？如果我的方法做波段的话，3年来总共交易也就10几次，且大部分信号都非常准确清晰。假设我们交易的是上证指数，每次我们用的是60%的仓位，3年来总共利润是（粗略估计）：0.6*（5 28 6 6 7 5 22 13 5）= 58%。而如果是从18年底定投沪深300至今，收益也只有19%：当然上面我说的操作还是很简陋的，实际操作当然远比这复杂的多，当然收益也能再得到些许增强。

最近3年来，我的支付宝基金真实收益大概在80%左右，最大回撤仅15%。做波段有什么缺点？一、失效波段操作无非就是不断的高抛低吸，抄底摸顶，无疑肯定会有失效的时候，会存在卖飞以及被套的情况。所以，我才会严格控制仓位，只用60%的仓位去做，为的就是防止被套的时候还有子弹继续加仓。而我敢继续加仓的信心也来源于对国家经济发展的看好，因为长期来看，指数一定是震荡向上的，如果很不幸，我的全部子弹都打光了，还在下跌（虽然不太可能发生），万一真的发生了，我也一点不慌，因为总会涨回来的。

防止卖飞，我一般即使在顶部的时候，也会留10%的长期仓位，除非盈利颇多需要清仓止盈，否则这部分仓位将会长期持有。二、小波段我做的是周线图的波段，大的波段当中又会有很多个小的波段，这部分波段可能就浪费了。这部分波动其实可以忽略，因为影响并不大。如果实在管不住手，也可以小仓位进行辗转腾挪，我是这样操作的：20%的仓位，在日线图上根据信号做，且只做一次。

因为根据我的观察，大部分的反弹都不会一蹴而就，经常会有二次探底的情况。大部分上涨也不会一气呵成，而是会暴涨后回调一阵，积蓄力量才继续上攻。四、技术分析周期很多人可能会对技术分析嗤之以鼻，认为技术分析并没有任何用处，成功率甚至不如抛硬币猜涨跌来的高。持有这种狭隘观点的人其实对技术分析也只是一知半解，他们的观点自然带着偏见。

市场的短期涨跌当然无法预测，再高明的技术分析也无法做到。还有些人把技术分析当做对市场规律的寻找，认为只要找到规律就能找到交易的圣杯，从此无往而不利。这些统统都是错误的。技术分析，最有效的就是基于对过去历史数据的研究，认识形成这种走势的心理和资金等交易情况，识别大势，从而找到概率较大且风险较低的切入点。

这才是技术分析的意义所在。大势！大势！大势！你应当铭记于心，大势这个词，也就是说太小的技术分析周期其实并没有价值，日线图以下的技术分析都是无效的，不稳定的。很多人热衷于日内短线，用技术分析，其实成功率非常低。日内高手都是依靠一定的天赋以及大量亏损后练习得到的敏锐盘感，加上超强的心理素质和严格的纪律执行，才有成功的可能。

对于分析指数基金，个人认为最好用的周期非周线图莫属了。第一，交易信号频率适中大部分买基金的人，除了规避炒股的太大风险，想必就是比较省心省力了，不用时时刻刻都盯盘。如果每天都盯盘交易，频繁买卖，不仅失去了买基金的意义，也耽误了很多人的上班时间。买卖基金7天内卖出是有惩罚性的1.5%的手续费的，频繁交易甚至会带来较大的亏损，买卖基金最小的频率应该控制在隔一周甚至几周这样。

第二、最大限度地吃完波段行情。行情是由资金推动的，而资金入场和出场都需要大量时间收集筹码或者出货，所以一段行情持续的时间一定是相对较久的，至少是几个月时间。大波段当中又包含了很多的小波段，如果用日线图来看，很有可能只吃掉了其中很小的一部分，错过了更大的行情。而周线图上的危险信号，往往能较高准确地给出波段结束的信号，让你尽可能地吃掉最多的波段行情。

第三、能较好地看出大势日线图反应的是每日的波动情况，如果只盯着日线图，无疑是管中窥豹，对于行情整体的走势将难以把握，更没法谈抓住一波比较大的上涨行情，因为在日线图上，一波大的上涨行情，会有无数的上蹿下跳让你提前下车。如果你用周线图看，你将站在更宏大的格局上去观察市场，心态也不会被每日的波动而干扰，你将更有自信长线持有。

例如2020年2月份因为疫情带来的跳空暴跌，想必很多人都记忆犹新吧，在日线图上断崖式的下跌，让很多人惊慌失措。如果你换个角度看，在周线图上不过是一段较小的波段而已，后来再次探底走出了一波大幅上涨的行情。五、板块轮动炒过股票的童鞋都知道，股市中有着各种各样的板块，它们都不是同涨同跌的。就像跷跷板一样，可能某段时间你涨它跌，再过段时间你跌它涨，这就是板块的轮动效应。

大小盘之间的轮动，行业之间的轮动，就算是同一个行业之中，也有龙头股和次龙头以及滞涨股之间的轮动，尤其是最近2年来指数呈现宽幅震荡，各板块轮动更加明显。即使是牛市，也不是所有的板块都一起上涨的，一般都是券商板块作为旗手先行，蓝筹龙头接着涨，再是低价股，最后是题材炒作中小盘股。为什么会出现板块轮动？本质原因还是资金流动，资金是有限的，不可能同时拉升所有的板块，在流出高估的板块流入低估板块的时候，就造成了板块的轮动。

如何把握板块轮动？市场投资风格切换也特别快，想要精准地踏准板块的轮动几乎是不可能的。那该如何把握轮动几乎呢？我就简单地聊一聊我的做法。第一就是分散持有，根据估值平衡仓位。我一般持有3支宽基指数基金，沪深300、中证500、创业板，采用中庸的方法，在这3者之间进行大小盘的轮动，先获取市场平均的收益。然后就是持有一些行业指数，包括长牛的医疗消费行业，还有一些宽幅震荡却经常炒作的证券、军工、银行等行业，以及最近几年很火的科技板块。

第二就是多复盘，观察板块的走势图、龙头股和资金流动等情况。任何行情的发展都需要资金的推动，而大资金的流动是不可能做到悄无声息的，如果你认真复盘，仔细留意，一定是能发现资金介入的痕迹的。这种情况，在板块里的龙头股表现尤其强烈，龙头股如果经常活跃在龙虎榜中，或者出现连板走势，要多多留意。第三，就是深入研究板块的情况，了解板块自身的特性。

例如证券板块，号称三年不开张，开张吃三年，是牛市的旗手，在牛市中一路高歌猛进，风头无两。但是在熊市中由于业绩不佳，也是跌跌不休，毫无起色，但是经常会来一波脉冲式的爆拉行情，让你误以为行情即将反转，过后还是漫漫的阴跌之路。而且由于证券板块的走势和指数走势高度相关，且涨跌幅度都比指数大，也被称为变压器。第四，看市场消息，或者多个靠谱大V的观点，然后再小心验证研究。

如果你对自己分析并没有什么把握，完全可以多关注几个靠谱的大V，多看看大V们都在谈论什么板块，极大可能就说明这些板块才是现在的市场主线，你就多研究这些板块，逢低布局，坚定持有，收益大概也不差。六、波段轮动指数基金投资法我的基金投资体系，也即波段轮动指数基金投资法，简单做个总结：01、基金池沪深300、创业板、中证500等宽基指数基金 消费医疗等长牛指数基金 科技板块指数基金 军工、证券等波动大的指数基金02、仓控分散持有多只，同时持有数量不超过10支。

一般某支持有10%左右，看好的就20%，极度看好的基金仓位也不超过40%。大部分时间仓位控制在60%，风险越大仓位越低。风险越低仓位越重，最重80%。除非遇到极端情况，不然80%的仓位就是我的满仓，例如黄金坑，钻石坑，才会加仓到100%。03、交易策略通过技术分析来买卖调仓，周期主要看周K，结合技术面去逢低做多，以及逢高减仓。

通过调仓，把大幅上涨估值较贵的基金不断卖出，减小仓位，然后不断买入估值较低的基金，增大仓位。资金主要分为2部分，一部分是作战部队，也就是常年在市场中拼杀的资金，占比60%。还有一部分是预备队，占比40%，一般不上战场，除非遇到极端大跌情况。作战部队又分为3个部分，一部分是长期持有的，占比10%，防止卖飞或者做T用的，除非盈利颇丰需要止盈清仓或者到牛市顶部了才卖。

感觉现在财富贬值速度特别快，普通人怎样才能使得财富相对保值？什么投资最靠谱？

并不能因为短期内基金、股票等收益较差，就否定这些理财产品存在的价值。与其他主流的理财产品相比，公募基金有着自身突出的优势，是更适合普通投资者的普惠金融工具，能够以更低门槛为投资者提供专业化的投资管理服务。首先，公募基金受到严格的监管，客户资金由第三方托管，安全性高。其次，公募基金透明度高，产品净值每日更新，基金季报、半年报与年报等定期报告也会充分披露基金的投资运作情况。

第三，参与门槛低，公募基金起购门槛低，与银行理财产品或者私募基金相比，可以给予个人投资者更多的参与机会。第四，产品流动性强，开放式公募基金大部分时间都开放申购赎回，能为投资者更好地保障资产的流动性。第五，可选产品丰富，公募基金产品投资资产类型与产品类型多样，针对不同风险偏好与资产偏好的投资者都能提供有效的产品解决方案。

以偏股混合型基金指数为例，截止2022年3月17日，近五年共上涨了74%，而同期沪深300指数还下跌了1.1%，“炒股不如买基金”并不是说着玩的。并且一只优秀的公募基金，是可以长期跑赢沪深300以及通胀水平的，是财富保值升值很好的手段之一。（数据来源：wind，2017.3.20-2022.3.17，指数历史收益不代表未来走势，观点仅供参考，基金投资有风险，入市需谨慎）。

今年以来市场较为震荡,有不少投资者开始了定投,那么什么是基金定投?基金定投大名应该是基金定期定额投资计划,是说你每隔一段的固定时间,对某一基金投入固定金额的投资方法。