原创 全球反洗钱监管资讯月刊 (11月1日-11月30日)

发布日期:往年11月11日

欧洲银行管理局发布了关于信贷机构授权一般评估方法的准则。

监管机构:欧洲银行管理局(EBA)

欧洲银行管理局发布了关于信贷机构授权一般评估方法的准则。指南草案倡导基于风险的方法，并强调按照监管要求开展经营活动的重要性。在评估授权申请的情况下，准则还包括关于洗钱或资助***风险的指导，并强调根据《资本要求指令》与反洗钱监管机构和其他机构合作的重要性。

发布日期:往年11月17日

阿联酋***银行发布了关于持牌交易所反洗钱和反恐怖融资的新准则。

监管机构:阿拉伯联合酋长国***银行

阿联酋***银行向特许交易所发布了关于反洗钱/CFT的新指导方针。该指南生效后，将有助于LEH了解风险，并有效履行其在FATF标准下的反洗钱/CFT法律义务。指南要求LEH在一个月内证明其符合新法规的要求。根据该准则，LEH必须实施有效的反洗钱/CFT计划，以避免其业务被滥用于洗钱或恐怖融资活动。LEH必须采用基于风险的AML/CFT方法，定期对交易所涵盖的所有业务进行风险评估，包括与客户、产品和服务、交付渠道、新技术、地区、交易对手和非法融资相关的风险。同时，为有效降低风险，评价结果应传达方案的详细制度、实施流程、内控措施和员工培训。

发布日期:往年11月30日

反洗钱金融行动特别工作组发布了关于加强土耳其反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告。

监管机构:反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

洗钱问题金融行动特别工作组(FATF)发布了关于土耳其加强反洗钱和反资助***措施的后续评估报告。自往年FATF对土耳其反洗钱和反***融资措施进行相互评估以来，土耳其已采取多项行动稳定其反洗钱和反***融资结构。因此，FATF将建议6(与***和资助***有关的定向金融制裁)、7(与资助扩散有关的定向金融制裁)、18(内部控制、海外分支机构和子公司)和35(制裁)从“部分遵守”重新评级为“基本遵守”。由于FATF修订了建议15，纳入了与虚拟资产和虚拟资产服务提供商的活动有关的义务(VASP)，而且土耳其没有采取任何措施满足与虚拟资产和VASP活动有关的要求，建议15被重新评为“不遵守”。目前，在40项FATF建议中，土耳其有11项“遵守”，20项“基本遵守”，但仍有7项“部分遵守”和2项“不遵守”。

发布日期:往年11月25日

反洗钱金融行动特别工作组发布了一份关于尼日尔加强反洗钱、反***融资和反扩散融资措施的后续评估报告。

监管机构:反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

洗钱问题金融行动特别工作组(FATF)发布了关于尼日尔加强反洗钱、反***融资和反扩散融资措施的后续评估报告。尼日尔没有对非营利组织进行任何具体研究，无法更好地了解构成资助***风险的非营利组织类型，这使得尼日尔无法明确识别恐怖实体对非营利组织构成的威胁。此外，尼日尔没有按照FATF的要求采取适合风险的措施，也没有评估使用新技术或开展新业务可能造成的风险，以及与虚拟资产服务提供商相关的活动可能造成的风险。因此，建议8(非营利组织)、19(高风险国家)和15(新技术)被评为“不合规”。总的来说，尼日尔有10项建议被评为“合规”，16项被评为“基本合规”，11项被评为“部分合规”，3项被评为“不合规”。

发布日期:往年11月24日

反洗钱金融行动特别工作组发布了2020-往年年度报告。

监管机构:反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

洗钱问题金融行动特别工作组(FATF)发布了2020-往年年度报告，其中描述了FATF在德国担任***的比较好年取得的成就(马库斯·普莱尔博士担任***)。第二年，FATF将重点提高受益所有权的透明度。马库斯·普莱耶博士指出，每年有数千亿美元通过虚构的公司被清洗，这助长了犯罪行为。显然，现有的受益所有权规则收效甚微。FATF正在审查相关规则，并希望在今年晚些时候就新的全球标准达成共识。FATF还将重点关注洗钱、人口走私(可产生大量非法收入的严重跨国犯罪)以及房地产、艺术品和古董资产回收行业。

发布日期:往年11月16日

洗钱问题金融行动特别工作组发布了一份关于开曼群岛加强反洗钱和反恐怖融资措施的后续评估报告。

监管机构:反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

洗钱问题金融行动特别工作组(FATF)发布了一份关于开曼群岛加强反洗钱和反资助***措施的后续评估报告。开曼群岛已经满足了建议15.3、15.4、15.5、15.6、15.7、15.8和15.10的要求，但对于15.9(b)(三)分项，该国没有关于提供虚拟资产转移信息的监测要求。此外，由于《往年开曼群岛反洗钱(修订)条例》(第2号)第8条尚未生效，该国仍需满足第15.9(b)(一)和(二)分项的要求——发起或受益的虚拟资产服务提供者需要获得虚拟资产转移的受益人信息。鉴于虚拟资产服务提供商部门与整个金融部门相比重要性较低，与建议15相关的剩余风险较小。因此，建议15被重新评为"基本合规"。11项有效性结果中，7项及以上评定为中低，开曼群岛将继续加强跟进。

发布日期:往年11月8日

反洗钱金融行动特别工作组发布了关于斯里兰卡加强反洗钱和反资助***措施的后续评估报告。

监管机构:反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

洗钱问题金融行动特别工作组(FATF)发布了一份关于加强斯里兰卡反洗钱和反资助***措施的后续评估报告。斯里兰卡对等值15000美元以上的外币和无记名可转让票据(BNI)实行书面出入境申报制度，BNI涵盖的范围符合FATF要求。携带斯里兰卡货币出入境没有单独的书面申报制度，因为斯里兰卡货币的流入/流出(通过旅客、货物或邮件)受到严格控制，只有在斯里兰卡***银行明确允许的情况下才允许流通；否则，将采取强制措施。斯里兰卡的外汇申报要求没有明确涵盖通过邮件和货物运输货币和BNI。此外，未履行报告义务的处罚金额很低，与未申报的金额不成比例。斯里兰卡有权力和制度保障这些要求的实施和执行，并有与金融情报机构分享信息的机制。斯里兰卡金融情报机构可以直接获得海关申报信息，而斯里兰卡海关和斯里兰卡公安局出入境管理处和刑事侦查司则有非正式的调查程序来处理申报、与不申报或虚假申报有关的事项以及其他必要的调查。因此，在这份后续评价报告中，建议32被重新评为"基本遵守"。

发布日期:往年11月4日

反洗钱金融行动特别工作组发布了一份关于尼日利亚加强反洗钱、反***融资和反扩散融资措施的相互评估报告。

监管机构:反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

洗钱问题金融行动特别工作组(FATF)发布了一份关于尼日利亚加强反洗钱、反***融资和反扩散融资措施的相互评估报告。尼日利亚已采取有效措施，提高对洗钱和资助***风险的认识。通过国家反洗钱和反恐融资风险评估等相关研究，当局对其面临的洗钱风险类型普遍有了基本了解。尽管尼日利亚意识到洗钱和资助***方面的大量威胁和薄弱环节，但基于腐败和欺诈等关键洗钱风险的复杂性、重要性和范围，以及法人(包括自由贸易区内的企业和政治公众人物)，对关键洗钱风险的认识还不够深刻和广泛。尽管尼日利亚对资助***风险的认识意义重大，但仍可在跨境流动、正规金融业薄弱环节等实质性问题上有所改进。总体而言，在40项FATF建议中，尼日利亚有7项“遵守”，14项“基本遵守”，17项“部分遵守”和2项“不遵守”。

发布日期:往年11月18日

欧亚反洗钱和反恐融资工作组发布了《在反洗钱和反恐融资监管活动中应用基于风险的方法的工具和机制摘要》。

监管机构:欧亚反洗钱和反资助***工作组(EAG)

欧亚反洗钱和反***融资工作组与当地机构私营部门就国际反洗钱和反***融资标准的应用实践进行了磋商(由反洗钱金融行动特别工作组提出建议)，并发布了“在反洗钱和反***融资监管活动中应用基于风险的方法的工具和机制”摘要。磋商中，与会者分析了国际和地区反洗钱体系的发展趋势、主要风险及降低这些风险的方法。同时，讨论和经验交流主要围绕FATF在四个关键方面的方法论:基于风险的监管方法、不同行业洗钱和恐怖融资的风险评估模型、不同行业风险评估的方法和实践、金融数字化的挑战和应对。

发布日期:往年10月12日

亚太反洗钱组织发布了2020-往年度报告。

监管机构:亚太反洗钱组织(APG)

亚太反洗钱组织(APG)发布了2020-往年年度报告。该报告根据2020-2024年战略计划，结合最近一次年度会议的结果，总结了APG在上一个财政年度取得的成就。报告称，APG 2021-往年的主要任务包括召开重要会议、访问成员、参与全球反洗钱和反恐融资体系、开展第三轮互评、提供援助、提供技术支持、开展与国际合作审查小组相关的活动、开展专题研究以及获取APG所需的各种资源。

发布日期:往年11月30日

欧洲***会评估反洗钱措施特设专家***会发布了关于立陶宛加强反洗钱和反资助***措施的后续评估报告。

监管机构:欧洲***会评估反洗钱措施特设专家***会

根据欧洲***会评估反洗钱措施特设专家***会(评估反洗钱措施特设专家***会)刚刚发布的后续评估报告，立陶宛已采取措施改善反洗钱和反***融资，并在遵守FATF标准方面取得重大进展。立陶宛通过了关于金融机构反洗钱和反恐怖融资以及相关风险评估方法的新监管政策。因此，特设专家***会决定将立陶宛对“金融机构监管”的评估结果从“部分合规”重新评级为“基本合规”。在关于立陶宛反洗钱和反资助***的40项FATF建议中，有8项被评为“遵守”；25项建议仍有微小缺陷，被评为“基本符合”；7项建议存在严重缺陷，被评为“部分合规”；没有“不符合”评级。

发布日期:往年11月11日

国际保险监管者协会发布关于反洗钱和反恐怖融资的文件。

监管机构:国际保险监管者协会(IAIS)

国际保险监管者协会(IAIS)发布了一份关于反洗钱和反***融资的文件。根据这份文件，保险业的洗钱和恐怖融资风险可能存在于寿险和年金产品中，尽管年金产品的风险相对低于其他寿险产品。人寿保险产品允许投保人将资金投入金融系统，并可能掩盖其犯罪来源或资助非法活动。一些人寿保险产品或其特征可能有被滥用于洗钱的风险。

发布日期:往年11月19日

英国财政部发布了2019-往年反洗钱和反恐融资监管报告。

监管机构:英国财政部(HMT)

英国财政部(HMT)发布了2019-往年反洗钱/CTF监管报告。这是HMT关于反洗钱/CTF监管的第九份年度报告。本报告包含监管机构于往年4月6日至往年4月5日向HMT报告的监管和执法数据。本报告还说明了反洗钱/CTF监管机构的相关表现，并根据《反洗钱条例》第51条的规定，履行了根据监管机构要求的信息发布监管活动年度报告的义务。尽管报告显示，许多监管领域有所改善，但HMT和反洗钱/CTF监管机构将努力进一步加强英国的监管措施和反洗钱预防，并相互合作，提高反洗钱/CFT体系的合理性和有效性。

发布日期:往年11月19日

澳大利亚交易报告分析中心发布金融犯罪指南

监管机构:澳大利亚交易报告分析中心

澳大利亚交易报告分析中心发布了新的金融犯罪指南，帮助企业了解、识别和报告技术对金融交易后记的恶意滥用。这些被犯罪活动滥用的金融交易的主要特征包括高频率和低支付，例如支付低至0.01美元，通常低于10美元。为保护客户免受恶意postscript的侵害，部分金融服务提供商采取措施识别和阻止恶意或攻击性消息，通过实时监控、客户自报和深度数据分析，有效降低了交易postscript被滥用的风险。

发布日期:往年10月29日

香港银行公会更新与可疑交易报告有关的反洗钱和反恐融资常见问题。

监管机构:香港银行公会(HKAB)

香港银行公会(HKAB)更新了有关反洗钱/CFT的常见问题。常见问题是根据香港金融管理局的意见而制定的。本次更新的主要变化包括以下与可疑交易报告相关的内容:

发布日期:往年11月8日

美国金融犯罪执法网络局更新了往年关于勒索和滥用金融系统支付赎金的咨询报告。

监管机构:金融犯罪执法网局

针对财政部宣布的一系列旨在打击勒索软件犯罪分子的行动，美国金融犯罪执法网局更新了往年关于勒索软件和滥用金融系统支付赎金的咨询报告。咨询报告提供了以下信息: